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相続確認表を出してしばらくすると、ゆうちょ銀行から「必要書類のご案内」と一緒に貯金等相続手続請求書が届きます。『代表の自分が書けばいいの？兄弟の署名も要るの？』と手が止まっている方も多いはずです。
結論から言うと、請求書は代表相続人が中心になって書きますが、ほかの相続人の署名と実印が要るかは家ごとに違います。この記事では、代表相続人がまとめて受け取るケースを、遺産分割協議書の有無で分けて見ていきます。
代表相続人がまとめて受け取るなら、誰が何を書く？
母が亡くなり、長女が代表相続人として貯金をまとめて受け取るケースなら、請求者欄と受取方法は長女が書きます。遺産分割協議書が無い場合は、ほかの相続人にも請求書への署名と実印を求められるのが一般的です。協議書がある場合は、協議書で貯金を取得すると決めた人が中心になります。
代表相続人は、ゆうちょ銀行とのやり取りを受け持つ人です。払い戻しは代表相続人の口座に入るか、通帳の名義を代表相続人に書き換える形になります。
ケースごとに、署名する人と添える書類を比べてみます。
| ケース | 請求書に署名する人 | 理由・注意 |
|---|---|---|
| 遺産分割協議書がない（いったん代表がまとめて受け取る） | 代表相続人と、ほかの相続人 | 全員が代表への払い戻しに同意している形にする。全員の印鑑証明書も要る |
| 遺産分割協議書がある（貯金は長女が取得と決めた） | 代表相続人（取得する人）が中心 | 協議書に全員の署名と実印があることが前提 |
| 遺言書がある | 遺言で取得する人や遺言執行者 | 自筆の遺言は家庭裁判所の検認済みのもの。法務局で保管された遺言は検認不要 |
どの欄に誰が書くかは、届いた「必要書類のご案内」で示されます。案内の指示を優先して書いてみてください。
請求書の書き方は？受取方法で迷いやすいところ
請求書は、Webの「相続Web案内サービス」を使うと、情報が印字された状態で作れます。手書きの場合も、相続確認表に書いた内容と食い違わないようにするのがコツです。
- 被相続人の住所・名前は、亡くなった時点のものを書く
- 代表相続人の住所・名前は、印鑑証明書と同じ表記にする
- 押す印は実印。印鑑証明書の印影と同じものを使う
- 受取方法は、ゆうちょの通常貯金口座への入金、他の金融機関口座への振り込み、払戻証書から選ぶ
『自分の口座は別の銀行なんだけど、振り込みでいい？』という方もいますよね。他の金融機関への振り込みも選べますが、振込料金が差し引かれ、受け取りまでの日数も長めです。料金や日数はゆうちょ銀行の案内で確認しておきましょう。
「通帳はゆうちょじゃないと受け取れないの？」
「払戻証書を選べば、窓口で受け取れるみたい」
国債は名義の書き換え、投資信託は移管だけで、現金での払い戻しはできない点も覚えておくと安心です。
書類を出す時は、戸籍謄本などの原本を返してほしいと窓口で伝えておきましょう。ほかの銀行や法務局の手続きでも同じ戸籍を使えるので、取り直す手間が省けます。
相続確認表の書き方はゆうちょ銀行の相続確認表はどう書く？で、相続人が多いケースを中心に紹介しています。
受け取った後、兄弟にどう分ける？
代表相続人がまとめて受け取ったお金は、話し合いで決めた分け方に沿って、ほかの相続人に渡します。ここが大事なところです。
『いったん自分の口座に入ったけど、税金は大丈夫？』と心配になりますよね。遺産分割の内容どおりに分けるのは、代表者が預かって渡しているだけです。ただ、話し合いの内容と違う配り方をすると、後で説明がつかなくなることも。
そこで、分けた時は受領書をもらっておきましょう。文例は相続同意書の書き方｜兄弟に遺産をまとめるケースの文例で紹介しています。
話し合いがまとまらないうちにお金が要る時は、預貯金の仮払い制度もあります。1つの金融機関ごとに「相続開始時の預金額×3分の1×その人の法定相続分」まで、上限150万円で、相続人1人でも払い戻しを受けられます。
代表者の決め方で揉めそうな時は相続人代表者指定届で揉めるケースも参考になります。
ゆうちょ以外にも口座がいくつもある、土地もあって相続税の申告が要りそう、申告期限の10か月が迫っている。こんなケースは、払い戻しと申告をまとめて専門家に頼むと楽です。
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わが家のケースは、相続に強い税理士に聞くのが近道
相続税がかかりそう、土地や自宅がある、相続人が多い、期限が近いといったケースでは、相続税に詳しい税理士に早めに相談すると安心です。税理士ドットコムなら、全国7,500名以上の登録税理士から相続に強い税理士を無料で紹介してもらえます。
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よくある質問
貯金等相続手続請求書はダウンロードできますか？
通常は、相続確認表を出した後に届く「必要書類のご案内」に同封されます。相続Web案内サービスを使えば、必要な情報が印字された請求書をWeb上で作れます。
相続人の1人が遠方に住んでいます。請求書の署名はどうすればいいですか？
請求書や協議書を郵送して、署名と実印を押してもらう方法があります。印鑑証明書もあわせて送ってもらいましょう。
代表相続人は相続人の中の誰でもいいですか？
相続人の中から話し合いで決めます。手続きの窓口に行きやすい人、通帳や郵便物を管理している人がなることが多いです。
まとめ
- 請求書は、相続確認表を出した後に届く案内に同封される
- 協議書が無い時は、ほかの相続人の署名と実印も求められるのが一般的
- 協議書や遺言がある時は、貯金を取得する人が中心になって書く
- 受取方法は、ゆうちょ口座への入金・他行への振り込み・払戻証書から選ぶ
- 代表者がまとめて受け取ったら、分ける時に受領書を残しておく
