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亡くなった親や夫が、ゆうちょ銀行に口座を持っていた。窓口で相続確認表を渡されたものの、相続人の欄が多くて手が止まっている方も多いはずです。
結論から言うと、相続確認表は「亡くなった人から見た家族関係」を全部書く用紙です。相続人が多い時ほど、どの欄に誰を書くかを先に決めておくと迷いません。この記事では、相続人が多くなる2つのケースで記入例を見ていきます。
相続人が多い家は、どの欄に誰を書けばいい？
相続確認表は、配偶者欄と、第1順位（子）・第2順位（父母）・第3順位（兄弟姉妹）の欄に分かれています。子がいれば第2・第3順位の欄は空けたままでよく、亡くなった子に子どもがいれば「孫」欄に書きます。子も父母もいない時だけ、兄弟姉妹と甥姪の欄を使います。
相続人の順番は民法で決まっています。配偶者は常に相続人で、その次が子、子がいなければ父母、父母もいなければ兄弟姉妹です。
相続人が多くなりやすい2つのケースで、書く欄を比べてみます。
| ケース | 書く欄 | 理由・注意 |
|---|---|---|
| 妻と子3人。うち長男が先に亡くなり、長男の子が2人いる | 配偶者欄、第1順位欄（子3人）、孫欄（2人） | 長男は「死亡」にチェックして死亡日を書く。孫2人が代わりに相続人 |
| 子がなく父母も亡くなっている。妻と兄弟姉妹4人、うち1人が亡くなり甥姪が2人 | 配偶者欄、第3順位欄（兄弟姉妹4人）、甥/姪欄（2人） | 第1・第2順位の欄は空けておく。甥姪の子は相続人にならない |
『亡くなっている兄の名前も書くの？』と思いますよね。はい、書きます。名前を書いたうえで「死亡」にチェックを入れ、死亡年月日を書く形です。
欄ごとの書き方は？放棄した人や連絡が取れない人がいる時
『海外に住んでいる弟や、連絡が取れない親戚はどう書けば？』という方もいますよね。人数が多い家ほど、相続人の中にいろいろな事情の人が出てきます。用紙にはチェック欄があるので、当てはまる人の欄にレ印を入れます。
- 未成年の人、海外に住んでいる人、成年被後見人の人
- 家庭裁判所で相続放棄をした人
- 外国籍の人（カッコ内に国籍を書く）
- 連絡が取れない人（カッコ内に「行方不明」と書く）
- 養子や認知された子（カッコ内に「養子」「認知」と書く）
ここが大事なところです。「相続放棄」にチェックするのは、家庭裁判所に申述した人だけなんです。話し合いで「自分は何もいらない」と決めた人は、放棄には当たりません。
「次男は遺産いらないって言ってたから、放棄にチェックでいいよね？」
「家庭裁判所で手続きしてないなら、チェックしちゃダメみたい」
ほかの欄は、次のように書きます。
- 被相続人欄：亡くなった時点の住所、名前、生年月日、死亡年月日
- 代表相続人欄：手続きを進める人の住所、名前、連絡先
- 遺言書などの有無：紛争の有無、遺言書、遺産分割協議書、調停調書・審判書があるか
- 口座の記号番号：分かる分だけ。分からない口座は裏面の「貯金等照会書（相続用）」で調べてもらう
- 受取方法：ゆうちょの通常貯金口座への入金、他の金融機関口座への振り込み、払戻証書から選ぶ
書き損じた時は二重線で消して書き直せば大丈夫で、訂正印は要りません。
書いた後はどう進む？戸籍集めを楽にするコツ
手続き全体の流れは、ゆうちょ銀行の案内に沿うとこうなります。
- 窓口か相続コールセンターに、口座の名義人が亡くなったことを伝える
- 相続確認表を書く（Webやアプリで作る方法もある）
- 相続確認表を貯金窓口に出す
- 届いた「必要書類のご案内」に沿って書類をそろえる
- 書類を貯金窓口に出す
- 相続払戻金を受け取る
相続人が多い家で時間がかかりやすいのが、戸籍集めです。亡くなった人の戸籍に加えて、亡くなった長男や兄弟姉妹の分まで要ることがあります。
『本籍地がばらばらで、役所をいくつも回らないといけないの？』という方もいますよね。2024年3月1日からは戸籍証明書の広域交付が始まり、本人や配偶者、父母、子などの戸籍なら最寄りの窓口でまとめて請求できます。ただ、兄弟姉妹の戸籍はこの方法では取れない点に注意です。
口座がほかの銀行にもあるなら、法務局の法定相続情報一覧図を取っておくと、戸籍の束の代わりに使えます。くわしくは法定相続情報一覧図はどんな時に取る？で紹介しています。
代表相続人が受け取った後の書類は貯金等相続手続請求書の書き方、代表者の決め方は相続人代表者指定届で揉めるケースが参考になります。
相続人が甥姪まで広がっている、連絡が取れない相続人がいる、相続税の申告も必要そう。こんなケースは戸籍集めから申告までをまとめて頼むと、ぐっと楽になります。
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わが家のケースは、相続に強い税理士に聞くのが近道
相続税がかかりそう、土地や自宅がある、相続人が多い、期限が近いといったケースでは、相続税に詳しい税理士に早めに相談すると安心です。税理士ドットコムなら、全国7,500名以上の登録税理士から相続に強い税理士を無料で紹介してもらえます。
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よくある質問
相続確認表はダウンロードできますか？
できます。ゆうちょ銀行のサイトに相続確認表と記載例が載っていて、A4の白紙に印刷して使います。ゆうちょ銀行や郵便局の貯金窓口にも用紙があります。
口座の記号番号が分からない時はどうすればいいですか？
相続確認表の裏面にある「貯金等照会書（相続用）」を書いて出すと、亡くなった人名義の貯金を調べてもらえます。番号が分かっている口座だけなら、照会書は出さなくても進められます。
相続人の1人が遺産はいらないと言っています。相続放棄にチェックしていいですか？
いいえ。相続放棄にチェックするのは、家庭裁判所で放棄の手続きをした人だけです。話し合いで受け取らないと決めた人は、普通の相続人として書きます。
まとめ
- 相続確認表は、亡くなった人から見た相続人を全員書く用紙
- 子がいれば第2・第3順位の欄は空けておき、亡くなった子の子は孫欄に書く
- 子も父母もいない時だけ、兄弟姉妹と甥姪の欄を使う
- 相続放棄にチェックするのは家庭裁判所で手続きした人だけ
- 相続人が多い時は、法定相続情報一覧図を取ると戸籍の束を何度も出さずに済む
