自分の家の相続を1枚で見える化する、相続の全体図の作り方

2026年10月6日2026年10月7日

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相続のことを調べ始めたものの、話が多すぎて頭の中がごちゃごちゃ。そんな状態の方も多いはずです。

結論から言うと、自分の家の相続は「家族」「財産」「期限」「分け方」の4つを1枚の紙に書くと、一気に見えるようになります。この記事では、全体図の作り方と、ケースごとに図がどう変わるかを見ていきます。

相続の全体図って、何を書けばいいの？

このケースではこうなる

相続の全体図は、①誰が相続人か（家系図）、②財産と借金の一覧、③期限、④誰が何を受け取るか、の4つを1枚にまとめたものです。書いてみると、相続税がかかりそうか、話し合いが必要か、登記が要るかが一目で分かります。

『全体図なんて、専門家が作るものじゃないの？』と思いますよね。実は、自分用ならA4の紙1枚で十分なんです。

きれいに作る必要はありません。家族で同じものを見ながら話せれば、それで十分役に立ちます。

全体図は、次の4つのブロックで作ります。

ここからは、実際に書く順番です。①から順に埋めていくと、後のブロックが書きやすくなります。

相続の全体図の作り方

家系図で迷いやすいのが、相続人の範囲です。配偶者は常に相続人で、子がいれば子、いなければ親、親もいなければ兄弟姉妹が加わります。

前の結婚の子や養子も相続人になります。家系図を書く前に、戸籍で確かめておきましょう。

家族の形ごとの家系図の例は、法定相続人の家族図10パターンで確認できます。

よくある家族の形で、全体図を作ってみます。

ブロック	書き込む内容
①家族	相続人は妻・長男・長女の3人。法定相続分は妻2分の1、子4分の1ずつ
②財産	課税価格の合計6,000万円（自宅の土地・建物と預金。借金と葬式費用を引いた後）
③期限	相続税がかかるので10か月以内に申告。自宅を相続したら3年以内に登記
④分け方	妻が自宅に住み続けたい。預金をどう分けるかが論点

ブロック②まで書けたら、相続税を計算してみます。法定相続分どおりに分けた場合です。

妻の分は配偶者の税額軽減で0円です。ただ、軽減を受けるには申告が要ります。

自宅の土地に小規模宅地等の特例が使えると、さらに税額が下がることもあります。使えるかどうかは、同居の有無などの要件しだいなので税理士に確認しておきましょう。

次は、子のいない夫婦で夫が亡くなり、夫の両親はすでに亡くなっているケースです。夫には兄弟が2人います。

『子どもがいないなら、全部妻のものになるんでしょ？』と思っている方は多いはずです。実はそうではありません。

このケースでは、妻と夫の兄弟2人が相続人になります。法定相続分は、妻が4分の3、兄弟が8分の1ずつです。

兄弟姉妹は2割加算の対象なので、税額が2割増しになります。

全体図を並べると、同じ6,000万円でも気を付けるところが違うのが分かりますよね。