相続の相談で聞いておくべき質問リストと答えの比べ方

2026年10月6日2026年10月7日

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税理士との面談の予約は取れた。でも『何を聞けばいいのか分からない』『話を聞いて終わりになりそう』と不安になっている方も多いはずです。

結論から言うと、質問は「わが家のケースで何が論点になるか」から逆算して用意すると、答えを比べやすくなります。この記事では、ケース別の質問リストと、答えのどこを比べればいいかが分かります。

相談の前に、質問は何個くらい用意すればいい？

このケースの答え

全員に共通する質問を5つ、わが家のケースに合わせた質問を2〜3つ用意すれば十分です。同じ質問を複数の税理士にして、答えの「具体さ」と「見積もりの中身」を比べると違いが見えます。

面談の時間は限られています。思いつくままに聞くと、肝心の費用や期限の話が最後に回ってしまうんです。

『全部聞きたいけど、失礼にならない？』と気にする方もいますよね。実は、質問を準備してくる相談者の方が、税理士も状況をつかみやすく、話が早く進みます。

共通の質問リスト

書面添付制度は、税理士が申告の中身をどう確かめたかを書面で付ける制度です。対応しているかどうかは、税理士を比べる時の観点としてよく挙げられます。

共通の質問に加えて、家の事情に合わせた質問を足します。代表的な3つのケースで見てみます。

ケース	足して聞きたい質問	答えの比べ方
父が亡くなり、母と同居していた自宅と預金がある	小規模宅地等の特例は使えそうか。使うと税額が0円でも申告は要るか	要件と「申告が要る」点まで説明があるか
土地が何か所もあり、賃貸アパートもある	土地の評価は誰がどう確かめるか。現地は見に行くか	土地評価の経験と、追加料金の有無
兄弟の話がまとまらず、期限まで3か月を切った	分割がまとまらないまま申告する時の進め方	未分割で申告する方法と、後から特例を受ける手順を言えるか

例えば、父が亡くなり、同居していた母が自宅を継ぐケースです。小規模宅地等の特例を使うと、自宅の土地は330㎡まで評価が80%減ります。

ここで大事なのは、特例や配偶者の税額軽減を使って税額が0円になっても、申告は要るという点です。この説明があるかどうかは、答えを比べる時の分かりやすい目印になります。

「特例が使えそうなので、税額は0円になる見込みです。ただ、申告は期限内に出しましょう」

こんなふうに、結論と手続きをセットで話してくれる人だと安心です。

期限内に分け方がまとまらない時は、法定相続分で仮に申告し、「申告期限後3年以内の分割見込書」を出しておく方法があります。こうしておくと、分割後に特例や配偶者の税額軽減を受けられます。

『まとまってから相談しよう』と待っていると、この準備が間に合わないことも。期限が近い家ほど、早めに聞いておきましょう。申告の流れ全体は遺産規模別の申告手順で確かめられます。

『どの税理士も良さそうに見えて、決められない』という方も多いですよね。比べる時は、次の3点に絞ると迷いにくくなります。

税額が下がると言い切るだけで、理由や要件の話がない答えには注意が要ります。特例が使えるかは要件しだいなので、説明の根拠を聞き返してみてください。

報酬に公的な基準はなく、遺産総額の0.5〜1%程度が目安と言われることが多いです。金額の高い安いだけで決めず、見積もりの中身で比べましょう。