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相続税のことを一度ちゃんと聞きたいけれど、いきなりお金がかかるのは避けたい。『無料相談って、結局どこまで聞けるの？』と様子見している方も多いはずです。
結論から言うと、無料相談は「申告が要るか」「おおよそいくらか」「頼むといくらか」を確かめる場として使うのが向いています。この記事では、ケースごとの聞き方と、相談前にそろえておくものを見ていきます。
わが家のケースだと、無料相談で何が分かる？
例えば、父が亡くなり子2人が相続し、遺産が6,000万円のケース。基礎控除4,200万円を超えるので申告が要り、法定相続分どおりなら相続税の総額は180万円です。無料相談では、この見立てが合っているか、土地の評価や特例で下がる余地があるか、頼んだ時の見積もりまで聞いておくと次の一手が決まります。
無料相談の窓口は、大きく分けて税理士事務所の初回相談と、公的な窓口があります。それぞれ聞ける深さが違うんです。
| 相談先 | 聞けることの目安 | 理由・注意 |
|---|---|---|
| 税理士事務所の初回無料相談 | 申告の要否、おおよその税額、見積もり | 時間や範囲は事務所ごとに違う。事前に確認を |
| 税理士会の相談 | 一般的な税の相談 | 開催日や予約方法は地域ごとに確認 |
| 市区町村の無料相談（税理士・弁護士） | 一般的な相談 | 1回の時間が限られることが多い |
| 税務署の電話相談センター | 制度の一般的な質問 | 個別の節税の作戦づくりは対象外と考えておく |
税務署での相談の流れは税務署で相続税の相談をする前の準備で詳しく見られます。
ケースによって、無料相談で聞くべきことは変わる？
変わります。家族構成と財産の中身で、確かめたいポイントが違うからです。
| ケース | 試算（法定相続分どおり） | 無料相談で聞きたいこと |
|---|---|---|
| 子2人・遺産6,000万円 | 総額180万円（1人90万円） | 自宅に小規模宅地等の特例が使えるか |
| 妻と子2人・遺産1億円 | 総額630万円。妻は軽減で0円、子は1人157万5,000円 | 妻の取り分を増やすと、次に妻が亡くなった時の税金はどうなるか |
| 子2人・遺産4,000万円 | 基礎控除4,200万円以下で0円 | 財産の漏れ（名義預金・保険）がないか |
金額はどれも試算です。土地の評価や特例で課税価格が変われば、税額も変わります。
妻と子2人のケースで『全部お母さんが取れば税金ゼロでしょ？』と考える方もいますよね。実は、そこが聞きどころです。母が亡くなった時の相続で子の負担がどうなるかまで見て、分け方を決めるのがいいんです。
例えば、相談の場ではこんな聞き方をしてみてください。
「遺産は自宅と預金で6,000万円くらいです。兄と2人で相続します。自宅に特例は使えますか？」
「お父様と同居されていましたか？同居かどうかで使える特例の要件が変わります」
特例が使えるかどうかは要件しだいなので、最後は税理士に確認しましょう。
相談前に何をそろえておけばいい？
無料相談の時間は限られています。準備の差で、聞ける量が大きく変わります。
- 財産の一覧メモを作る（預金・土地建物・株・保険金・借入金）
- 土地建物の固定資産税の課税明細書を手元に用意する
- 家族関係が分かる戸籍か、法定相続情報一覧図の写しを用意する
- 亡くなった日と、申告期限（翌日から10か月以内）を確認しておく
- 聞きたいことを3つに絞ってメモする
『そこまで準備できてないけど、相談していいの？』と不安になることも。メモが途中でも大丈夫です。何が足りないかを教えてもらうのも、無料相談の使い方の1つです。
報酬の目安も聞いておきましょう。税理士報酬は自由化されていて公的な基準はありませんが、遺産総額の0.5〜1%程度が目安と言われることが多いです。遺産6,000万円なら30万〜60万円が目安になります。
依頼先を選ぶ時は、相続税申告の実績件数、書面添付制度への対応、見積もりの分かりやすさ、土地評価の経験、話しやすさを見ておくと安心です。費用を誰が払うかで迷ったら税理士費用は誰が払うかのケース別の扱いも見てみてください。
土地がある、相続人が3人以上いる、申告期限まで半年を切っているといったケースは、無料相談をきっかけにそのまま依頼まで進めると楽です。税理士を自分で探す時間がない時は、紹介サービスで条件に合う税理士を探す方法もあります。
税理士ドットコム
わが家のケースは、相続に強い税理士に聞くのが近道
相続税がかかりそう、土地や自宅がある、相続人が多い、期限が近いといったケースでは、相続税に詳しい税理士に早めに相談すると安心です。税理士ドットコムなら、全国7,500名以上の登録税理士から相続に強い税理士を無料で紹介してもらえます。
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よくある質問
相続税の無料相談は電話でもできますか？
電話やオンラインで初回相談を受けている税理士事務所もあります。書類を見てもらいたい時は、画面に映せるオンラインか対面が向いています。
無料相談の後、依頼しないと気まずいですか？
無料相談は、依頼するかを決めるための場です。見積もりを持ち帰って家族で相談してから決めて大丈夫です。
FPや銀行の無料相談でも同じことが聞けますか？
個別の税額計算や申告書の作成は、税理士でないとできません。一般的な情報を聞くのはいいですが、税額の見立ては税理士に確認しましょう。
まとめ
- 無料相談は「申告が要るか」「おおよその税額」「頼んだ時の見積もり」を確かめる場として使う
- 子2人・遺産6,000万円なら相続税の総額180万円、妻と子2人・遺産1億円なら総額630万円（どちらも法定相続分どおりの試算）
- 財産の一覧メモ・固定資産税の課税明細書・戸籍をそろえ、質問を3つに絞って臨む
- 土地がある・相続人が多い・期限が近いケースは、そのまま依頼まで進めると楽
