親の介護をした子の立場から考える遺産分割での伝え方

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介護した分は、遺産分割でどう扱われる？

寄与分は、相続人の中に親の財産の維持や増加に特別な貢献をした人がいる時、その分を上乗せして分ける仕組みです。介護はその代表例ですね。

ただ、『介護したんだから当然でしょ』という主張だけだと、話はまとまりにくいです。どんな介護だったかで、認められやすさが変わります。

特別寄与料の期限はとても短いです。子の配偶者が介護を担っていたケースでは、四十九日を待たずに準備を始めておきましょう。

寄与分が認められると、取り分はどう変わる？

計算の仕方を知っておくと、話し合いで具体的な数字を出せます。

例えば、遺産が3,000万円で、相続人が子3人のケースです。同居して介護した長女の寄与分を、仮に300万円と合意した場合で比べてみます。

300万円は計算の流れを見るための仮の数字です。実際の寄与分の額は、介護の期間や内容をもとに話し合いで決めます。

『300万円なんて、介護の大変さに比べたら少ない…』と感じるかもしれません。ただ、寄与分は「財産がどれだけ減らずに済んだか」で考えるので、気持ちの大きさとは別の物差しなんです。

なお、相続開始から10年を過ぎると、寄与分を主張できなくなり、原則として法定相続分で分けることになります。話し合いを先延ばしにしているケースは気をつけておきましょう。

介護日誌など、どんな証拠をそろえればいい？

話し合いで頼りになるのは、記録です。思い出話ではなく、日付と内容が分かるものを集めておきましょう。

介護日誌は、毎日きっちり書いていなくても大丈夫です。カレンダーへの書き込みや、スマホのメモでも手がかりになります。

『今から記録なんて作れない…』という方もいますよね。その場合は、通院の記録や介護サービスの請求書から、いつ誰が付き添ったかを思い出して書き出してみてください。

角が立たない伝え方の順番は？

ここが多くの方が悩むところだと思います。証拠がそろっていても、伝え方を間違えると話がこじれてしまいます。

例えば、こんな言い方だと伝わりやすいです。

「お母さんが要介護になってからの5年間、平日は私が付き添っていたよね。その間、デイサービス以外のヘルパーは頼まずに済んでいたの」
「そうだったんだ。その分をどう考えるか、一緒に決めようか」

逆に、「私ばっかり大変だった」と感情から入ると、相手も身構えてしまいます。事実と数字を先に出すのがコツですよ。

遠くに住むきょうだいとは、話し合いの場をつくること自体が大変ですよね。進め方は親と遠く離れて住む子どもが相続手続きを進める工夫も参考にしてみてください。

話し合いがまとまらない時はどうする？

遺産分割は相続人全員の合意が必要です。1人でも納得しなければ、協議は成立しません。

まとまらない時は、家庭裁判所の調停を申し立て、それでも決まらなければ審判で決まります。調停では、介護の記録がそのまま判断材料になります。

もう1つ気をつけたいのが、きょうだい側からの反論です。例えば「同居していた間、家賃も生活費も親が出していたよね」と言われることがあります。

親から生活費の援助や住まいの提供を受けていた場合、その分が介護の評価と差し引きで考えられることも。自分に不利な事情も先に把握しておくと、話し合いで慌てずに済みますよ。

親が老人ホームに入っていた期間がある場合は、老人ホームに入居していた親が亡くなった時の手続きで、施設費の精算や返還金の扱いも確認できます。

遺産に土地や自宅があって、分け方と相続税の両方を考えないといけないケースは、税理士に頼むと楽です。自宅を誰が取るかで小規模宅地等の特例の使い方も変わるので、早めに試算しておくと話し合いの材料にもなります。

よくある質問

まとめ

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