相続アドバイザーの資格は家族の相続で役立つ？取る人のケース

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相続アドバイザーの資格は、家族の相続で役立つ？

相続アドバイザーは国家資格ではなく、民間の検定です。相続の基礎知識を持っていることを示すもので、金融機関や不動産の仕事で相続の相談を受ける人が取ることが多いと言われます。

ここで大事なのは、資格を取っても「できること」は増えない点です。

自分の家族の相続で、相続人の1人として自分の手続きをすることは、資格がなくてもできます。資格は「自分で理解して動く」ための知識、と考えておくといいですよね。

取る人のケース別、役立つかどうか

相続アドバイザーの資格が役立つかは、取る人の状況で分かれます。

親の相続がまだ先の会社員のケース

時間に余裕があるなら、勉強した知識はそのまま家族の話し合いに使えます。

例えば、親とこんな話ができるようになります。

「お父さん、遺言書って書いてある？自分で書いたものだと、家庭裁判所の検認が要るんだって」
「そうなのか。法務局に預ければ検認が要らないって聞いたことがあるな」

自筆の遺言書を法務局に預ける制度は、手数料1通3,900円で使えます。こうした制度を知っているだけで、親との会話のきっかけが作りやすくなるんです。

金融機関や不動産で働く人のケース

仕事で相続の相談を受ける人には、知識の土台として向いています。

ただ、お客さまの個別の税額や特例の判断を自分で答えるのは避けたほうが安心です。「要件を満たすかは税理士に確認を」とつなぐのが、資格を持つ人の大事な役目になります。

親が亡くなったばかりのケース

『今から勉強して、自分で全部やれば費用が浮くかも』と考える方もいるはずです。気持ちはよく分かります。

ただ、亡くなった後は、相続放棄の3か月、準確定申告の4か月、相続税の申告の10か月と、期限が続けてやってきます。資格の勉強をしながら、戸籍集めや財産の洗い出しを並行するのはかなり大変です。

この時期は、必要な手続きを専門家に任せつつ、分からない言葉をその都度調べるくらいで十分なんです。

3級と2級の違い、相続検定との違いは？

相続アドバイザーには3級と2級があります。3級は相続の基礎知識を問う入門編、2級は実務に踏み込んだ内容と考えておくと分かりやすいです。

『3級のCBTは難しいの？』『過去問やテキストは何を使えばいい？』という声もよく聞きます。

難易度や合格基準、試験の形式は回によって変わることがあります。最新の情報は、主催団体の公式案内で確かめておきましょう。過去問やテキストも、主催団体が案内しているものから選ぶと範囲のずれがありません。

もう1つ迷いやすいのが、「相続検定」との違いです。似た名前の検定や資格はいくつもあり、主催団体ごとに内容も対象者も違います。名前だけで選ばず、何を学べるかを見比べてみてください。

資格がなくても、家族の相続でこれだけは知っておきたい

『勉強する時間はないけど、最低限は知っておきたい』という方も多いはずです。家族の相続で役立つ知識は、実はそれほど多くありません。

基礎控除の計算だけでも、わが家に相続税がかかるかの目安がつかめます。

例えば、母が先に亡くなっていて、父の財産（自宅の土地3,000万円と預金2,000万円）を子2人で相続するケースです。合計5,000万円が基礎控除4,200万円を超えるので、納付は合計80万円になります（計算ツールで検算した金額）。

同じ財産でも、父が亡くなった時に母が健在なら、相続人は3人で基礎控除は4,800万円です。法定相続分どおりに分けると、母の分は配偶者の税額軽減で0円になり、納付は子2人で合計10万円です。

相続税がかかるかの目安は、相続税を払う人の割合と判定の目安で確認できます。取り分の計算は、家族構成から取り分を計算する方法も参考にしてみてください。

自宅の土地がある、相続税がかかりそう、期限が近いのに何から手をつければいいか分からない、というケースは、資格の勉強より税理士に頼むほうが楽です。相続税の申告は税理士の独占業務なので、評価から申告まで任せられます。

よくある質問

まとめ

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