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『相続の資格を取りたいけど、相続士や相続アドバイザーなど名前が多すぎて違いが分からない』という方も多いはずです。
結論から言うと、どの資格がいいかは「何のために取るか」で決まります。この記事では、目的のケース別に、資格でできることとできないことを見ていきます。
目的別に、どの資格を選べばいい？
親の相続に備えて知識をつけたいだけなら、資格を取らなくても足ります。相続税の申告を仕事にしたいなら、税理士しか選べません。今の仕事（金融・不動産・保険など）で相続の相談に乗りたいなら、民間資格やFP技能検定で知識を体系的に学ぶのが合っています。
相続に関する資格は、大きく2種類に分かれます。法律で決められた仕事ができる「国家資格」と、知識を学んだ証明になる「民間資格」です。
ここが大事なところです。相続税の申告書の作成や代理は、税理士だけができる仕事なんです。民間資格をいくつ取っても、他人の相続税申告を仕事として引き受けることはできません。
| ケース | 合う選び方 | 理由・注意 |
|---|---|---|
| 親の相続に備えて自分で知っておきたい | 資格なしで本や公的機関の情報を読む | 試験勉強より、わが家の財産と家族構成の確認が先 |
| 相続税の申告を仕事にしたい | 税理士 | 相続税申告は税理士の独占業務 |
| 相続登記や不動産の手続きを仕事にしたい | 司法書士 | 登記の代理は司法書士の仕事 |
| 遺産分割の交渉・調停を仕事にしたい | 弁護士 | 交渉や調停の代理は弁護士の仕事 |
| 戸籍集めや遺産分割協議書の作成を仕事にしたい | 行政書士 | 戸籍収集や協議書作成を扱う |
| 金融・不動産・保険の仕事で相談に乗りたい | 民間資格・FP技能検定 | 知識の証明になるが、独占業務はできない |
家族の相続に備えるだけなら、何から始める？
『資格を取れば、親の相続で慌てずに済むかも』と考える方もいますよね。ただ、実際の相続で役に立つのは、試験の知識よりわが家の情報です。
例えば、親と子2人の家族なら、相続税の基礎控除は4,200万円です。親の財産がこれを超えそうかどうかが分かるだけで、準備の中身は大きく変わります。
- 親の預金・不動産・保険・借入をざっくり書き出す
- 誰が相続人になるかを家族構成から確かめる
- 遺産が基礎控除を超えそうかを見る
- 超えそうなら、早めに税理士へ相談する
民間資格は取る意味がある？
『相続士や相続鑑定士、相続コンサルタントって、取っても意味ないの？』と気になりますよね。
民間資格は、相続の全体像を短い時間で学べるのが良いところです。銀行や不動産会社、保険の営業などで、お客さんから相続の相談を受けた時に、どの専門家につなげばいいかが分かるようになります。
一方で、民間資格には国の基準がありません。難易度や試験の中身は団体ごとに違うので、受ける前に公式の案内で範囲と費用を確かめておきましょう。
「相続アドバイザーを取ったら、相続税の申告を手伝えますか？」
「申告書を作ったり代理したりはできません。相談を受けて、税理士につなぐ役割になります」
FP技能検定（ファイナンシャル・プランニング技能検定）は国家検定で、1級から3級まであります。お金の計画全般を扱う資格なので、相続だけに絞って学びたい人には範囲が広く感じるかもしれません。
「相続コーディネーター」や「相続支援コンサルタント」のように、名前だけでは中身が分かりにくい資格もあります。どこまで学べて、取った後に何ができるのかを、申し込む前に確かめてみてください。
相続を仕事にするなら、税理士試験はどんな試験？
相続税の申告を仕事にしたいケースでは、税理士を目指すことになります。国税庁の案内では、試験は会計学の2科目（簿記論・財務諸表論）と、税法から選ぶ3科目の合計5科目です。
相続税法は、この税法の選択科目のひとつです。合格基準は各科目とも満点の60％で、1科目ずつ受けて合格を積み上げられる科目合格制になっています。
『5科目は長すぎる…』と感じる方もいますよね。科目合格制なので、働きながら少しずつ進める道もあります。まずは相続税法の範囲がどんなものか、国税庁のタックスアンサーで相続税の計算の流れを読んでみると、向き不向きがつかめますよ。
実際の相続でどんな手続きがあるかは、亡くなった日から遺産を分けるまでの流れや手続きをしなかったケースを読むとイメージしやすくなります。
自分の家の相続が近い、土地がある、相続人が多い。こんなケースは、資格を取るより先に税理士に相談するほうが早く片付きます。
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わが家のケースは、相続に強い税理士に聞くのが近道
相続税がかかりそう、土地や自宅がある、相続人が多い、期限が近いといったケースでは、相続税に詳しい税理士に早めに相談すると安心です。税理士ドットコムなら、全国7,500名以上の登録税理士から相続に強い税理士を無料で紹介してもらえます。
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よくある質問
相続の資格はどれが役に立ちますか？
目的で変わります。相続税申告を仕事にするなら税理士、登記なら司法書士、紛争なら弁護士、相談の窓口役なら民間資格やFP技能検定が合っています。
民間資格は独学でも取れますか？
団体ごとに試験の形式や講習の有無が違います。受ける前に公式の案内で確認してみてください。
自分の親の相続税申告なら資格がなくてもできますか？
相続人が自分の分を申告することはできます。土地の評価や特例の判断が難しい場合は税理士に相談すると安心です。
まとめ
- 相続の資格は国家資格と民間資格に分かれる
- 相続税申告は税理士、登記は司法書士、紛争の代理は弁護士の仕事
- 民間資格は知識の証明で、独占業務はできない
- 税理士試験は5科目の科目合格制で、相続税法は税法の選択科目
- 家族の相続に備えるだけなら、資格よりわが家の財産の確認が先
